Заявление на возврат НДФЛ в 2025 году

Налоговые вычеты позволяют получить ранее уплаченный налог. Все, кто работают официально, имеют право подать заявление на возврат НДФЛ в 2025 году.  Чтобы не ошибиться и получить выплату, нужно найти хороший образец и пример заполнения, а также понять, куда подавать бумаги и через какую программу это нужно сделать. Не обязательно даже ходить в ФНС и заполнять все вручную.

Что такое налоговый вычет

Налог на доходы физических лиц платят все официально трудоустроенные работники. В 2025 году добавят прогрессивную шкалу налогообложения.

Предварительные показатели такие:

1. 13% при доходе до 2,4 млн рублей.
2. 15% до 5 млн.
3. 18% до 20 млн.
4. 20% до 50 млн.
5. 22% более 50 млн.

Налоговый вычет – возможность вернуть ранее уплаченный НДФЛ. Чтобы это сделать, человек должен либо совершить покупку, попадающую под одну из категорий, либо получить лечение. Как это работает: гражданин на протяжении года платит налоги, а потом получает их назад, если ему это нужно.

Вернуть НДФЛ можно только при наличии официального источника дохода. Если гражданин работает в серой зоне, то он ничего не платит, а значит, и возвращать нечего.

Типы

Возврат ранее уплаченного НДФЛ – законная процедура, которая подробно описана в налоговом кодексе. Налоговики изначально разработали свою классификацию, которая позволяет разбить граждан на категории.

Сотрудники ФНС выделяют 5 групп:

1. Стандартные. Выдаются на детей, при инвалидности и подтвержденном статусе ветерана боевых действий или труда. Многоразовые.
2. Социальные. Компенсация за обучение, лечение и затраты на спортивную деятельность.
3. Инвестиционные. Если открыть индивидуальный инвестиционный счет, в течение 3 лет можно получить возврат уплаченных средств.
4. Имущественные. Любые сделки, связанные с недвижимостью. Покупка/продажа квартиры, дома и земли при соблюдении особых условий.
5. Профессиональные. Включают в себя предпринимательскую деятельность, а также переплаты и излишне начисленное.

Граждане преимущественно получают социальные, инвестиционные и имущественные вычеты. Инвалиды и ветераны труда находятся на особом положении. Они постоянно получают возврат НДФЛ, если попадают под определенные условия. Такие граждане находятся на контроле Соцфонда, и им не нужно каждый год подавать документы.

Как получить

Чтобы оформить социальные, инвестиционные и имущественные возвраты, нужно подавать заявку. Гражданин должен сначала оформить заявление, дождаться решения и только потом может рассчитывать на получение денежных средств.

Доступно два способа подачи бумаг: самостоятельно или через работодателя. Первый самый распространенный. Человек должен узнать, как подавать заявление, подготовить все бумаги и подать их самостоятельно. Исключение – имущественные вычеты. Так как все сделки по недвижимости регистрируются в единой системе, не нужно собирать подтверждающие документы. Бумаги уже должны быть у сотрудников ФНС, или им выдадут их по запросу профильные ведомства.

Оформить возврат налога через работодателя сложнее. Необходимо связаться с бухгалтерией и попросить оформить бумаги от своего имени. Нужны:

• письменная декларация;
• подтверждающий пакет документов;
• официальный трудовой договор.

Бухгалтерия должна заняться вопросом за сотрудника. Собрать бумаги, передать их в ФНС и дождаться ответа. Если все пройдет правильно – компания не будет снимать налог в течение 1–3 лет. Зарплата увеличится. На практике такой способ практически не используется.

Заявление на возврат НДФЛ

На первой странице содержится общая информация о заявителе. Личные данные, номер, расчетный период. Важно узнать свой ИНН заранее или посмотреть его через онлайн-сервисы.

На второй странице – платежные реквизиты. ФНС предоставляет деньги только безналичным переводом. Необходимо указать банк, счет и конкретного получателя.

Скачать правильную форму образца НДФЛ для 2025 года можно отсюда. Если подавать документы через личный кабинет налогоплательщика, то там уже есть готовый бланк. Достаточно проставить свои данные и прислать документы, гарантирующие право на вычет.

Как заполнять заявление на возвращение уплаченного налога

Заполнять декларацию можно в бумажном или электронном виде. В первом случае необходимо заранее скачать документ и заполнить его в ФНС России. На всех страницах общая информация.

Главная сложность – постоянное изменение бланков. В 2025 году сотрудники Федеральной налоговой службы не планируют вносить коррективы в бланки, поэтому можно пользоваться прошлой формой.

Второй вариант – заполнить электронную форму. Для этого есть программа «Налогоплательщик ЮЛ». Ссылка на скачивание есть на официальном сайте ФНС. В программе есть готовые бланки, которые можно заполнять. Достаточно зарегистрироваться и войти через личный кабинет налогоплательщика.

Преимущество программы – автоматическое заполнение большинства полей. Личные данные заявителя проставлены изначально. Достаточно указать основание. Если вычет имущественный – ничего больше не нужно. Если социальный – необходимо добавить квитанции.

Как получить деньги

Официально получить деньги можно в течение 30 дней после подачи заявления. Так написано на сайте ФНС. На практике ситуация другая. Сначала налоговая должна проверить заявителя. Это 90 дней с момента подачи документов.

Сумма сразу приходит на расчетный счет, который указан в заявлении. Потом их можно перевести на карту, если банк не сделает это автоматически. Если подавать заявление в электронном виде, то проверка проходит быстрее – до 10 дней, если правильно оформить документы.

Заявление на возврат 3 НДФЛ в 2025 не меняется. Граждане могут подавать бумаги в электронном или бумажном виде. Если этим занимается работодатель за своего сотрудника, то ему необходимо все делать через специальную программу. Рекомендуется заранее привыкнуть к электронному документообороту, потому что со временем бумажный начнет уходить в прошлое.

Читайте также:

• Налоговый вычет на ребенка в 2025 году
• Приемная семья: выплаты в 2024-2025 году
• Усыновление детей-сирот в 2024-2025 году